Pautas de inversión - bocholt Evangelical Community Foundation

La fundación está sujeta a la ley fundamental de la Iglesia Evangélica de Westfalia. por lo tanto lata Los fondos de la fundación solo pueden invertirse en condiciones muy especiales. La fundación está sujeta a las pautas de inversión para activos financieros de la Iglesia Evangélica de Westfalia. Se trata de una política de inversión responsable, sostenible y éticamente justificada..

Las siguientes pautas de inversión se aplican a la inversión de donaciones a la Evangelical Community Foundation Bocholt:

Aspectos sostenibles para valores

1. La inversión de activos financieros no debe contradecir el mandato de la iglesia..

2. En principio, no se deben realizar inversiones en empresas,
a) fabricar los armamentos,
b) aquellos para Violaciones de Una de las cinco normas laborales fundamentales (trabajo infantil, trabajo forzoso, discriminación, libertad de asociación y derecho a la negociación colectiva) de la organización internacional del trabajo OIT (Organización Internacional del Trabajo),
c) violar las leyes ambientales o los estándares ecológicos mínimos generalmente reconocidos en un grado significativo (en particular la deforestación de los bosques primarios),
d) son los productores de energía nuclear y fabrican componentes centrales de centrales nucleares,
e) son los productores de plantas y animales genéticamente modificados,
f) producir las sustancias adictivas,
g) son productores de pornografía y proveedores de turismo sexual.,
h) realizar una investigación demostrable sobre el embrión humano o las células embrionarias.

3. En principio, las inversiones en valores gubernamentales no deben hacerse,
a) violar sistemáticamente los derechos humanos (por ejemplo, pena de muerte, tortura, arbitrariedad política, libertad de circulación, libertad de religión, trabajo infantil),
b) donde hay un alto nivel de corrupción,
c) que no han ratificado el Protocolo de Kyoto,
d) que no hayan ratificado el Acuerdo sobre el comercio internacional de especies animales y vegetales en peligro de extinción,
e) tienen un presupuesto de armamento desproporcionadamente grande,
(f) las mujeres reciben significativamente menos oportunidades de desarrollo social y económico que los hombres,
g) que son responsables de la desigualdad extremadamente económica y social.

4. Al invertir en fondos y compañías de gestión de activos, se debe garantizar que se utilice un enfoque de inversión que no contradiga los requisitos de los puntos 1 a 3..

restricciones a la inversión
El cálculo de la restricción de inversión se divide en las tres fases que se describen a continuación:

1. Condiciones marco
Básicamente, las parroquias, los círculos eclesiásticos, así como las asociaciones eclesiásticas de la Iglesia Evangélica de Westfalia y la iglesia regional persiguen una estrategia de inversión defensiva para todos los activos financieros. Esto significa que las inversiones siguen el requisito de "seguridad antes de ingresos". Es importante garantizar una distribución equilibrada de los riesgos. La moneda base es el euro, el componente de moneda extranjera puede ascender a un máximo del 10% del total de activos financieros. Se dice que esta porción está cubierta por divisas.

2. Valor máximo para la inversión del activo financiero total Se establecen los siguientes valores máximos del activo financiero total:

Liquidez: inversiones a corto plazo (por ejemplo, cuenta corriente, cuenta de depósito a la vista, fondo del mercado monetario, depósitos a plazo) hasta el 100%
Valores de ganancias: inversiones a mediano y largo plazo (por ejemplo, ahorros de crecimiento, dinero anual, bonos de ahorro, valores de renta fija de hasta el 100%
Valores de la sustancia: participación en la sustancia de una empresa (por ejemplo, acciones, fondos de capital, acciones en formas de inversión mixtas de hasta el 25%
Activos reales (por ejemplo, fondos inmobiliarios abiertos) hasta 10%
Productos básicos (por ejemplo, fondos de productos básicos) hasta 5%

3. Clases de riesgo En el mundo financiero, el contenido de riesgo de una inversión se evalúa utilizando clases de riesgo. La inversión debe basarse en estas clases de riesgo. Deben observarse las clasificaciones de las agencias de calificación reconocidas internacionalmente..

Usando información básica:

Las calificaciones de los bonos mantenidos deben verificarse regularmente (al menos una vez al año). Si la calificación cae por debajo de un mínimo, este bono debe estar dentro de 6 meses venderse de la cartera (tenga en cuenta la liquidez del mercado, tenga en cuenta los intereses económicos).

Criterios para instituciones financieras

Los activos financieros de la Iglesia deben ser administrados por instituciones financieras que pertenezcan a un fondo de garantía de depósitos y que cumplan con credibilidad los criterios de sostenibilidad. Las instituciones financieras deben estar listas para acordar criterios para la inversión de los activos financieros de la iglesia y la presentación periódica de informes ".

Puede ver el texto completo de las pautas de inversión aquí: Pautas de inversión con _preamble

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